中访网 人物第一媒体
首页  >  新商业资本  >  诺亚控股稳健发展多维增长全球布局 主动转型全面停止非标发行

诺亚控股稳健发展多维增长全球布局 主动转型全面停止非标发行

来源:中访网 作者:综合 责编:张燕


内容来源:投资者网

作者:宋鸿


2019年11月12日,诺亚控股(纽交所证券代码:NOAH)公布了今年三季度未审计财报。数据显示,截至2019年9月30日,诺亚控股今年以来共实现净收入26.0亿元,同比上升5.5%;非GAAP净利润9.2亿元,同比增长17.0%。


超高净值的大客户数和资产占比越来越高,截至2019年第三季度,诺亚累计配置规模6718亿;累计服务高净值客户规模288245人,同比增长21.7%;黑卡客户875名,同比增长近20%,黑卡客户AUM同比增长53.2%,人均存量超9000万元。


值得注意的是,应对内外部环境的急剧变化与挑战,诺亚控股践行长期主义经营理念,表现出充满生命力的底色,总体业绩平稳增长,核心业务韧性增强;资管业务以大类资产配置、追求绝对回报为新定位,转型积极变化初显;超高净值客户粘性不断增强。


稳健发展:多维增长全球布局


持续坚持长期稳健发展的经营理念,诺亚控股今年三季度单季实现净收入8.4亿元,同比上升0.4%;非GAAP净利润3.5亿元,同比上升23.7 %,环比上升34.3%。


作为率先在纽交所上市的中国独立财富管理机构,目前,诺亚控股的渠道端为全球高净值华人提供综合财富管理服务,坚持开放平台定位,培训优秀理财师,从产品销售驱动向投资顾问驱动的方向转型;产品端聚焦大品牌金融产品供应商发行,精选头部管理人;此外,还为客户提供保险、信托、信贷、身份规划等多维度服务,满足高净值客户的综合金融服务需求。


截至2019年第三季度,歌斐资产管理规模1765亿,除战略转型的信贷板块外,各资产类别均有增长。主动管理的人民币和美元标债AUM延续二季度增长态势,达到54.9亿元,环比增长42.8%,转型成效初显。


股权投资方面也表现较好。三季度,歌斐管理的私募股权基金中有9家公司成功在国内外上市,其中5家于科创板上市,此外还有3家公司已经过会,进入上市前的最后准备。地产基金方面,歌斐地产基金三季度总管理规模187亿元人民币,同比上升12.7%。上海歌斐中心与七宝T2写字楼满租率均达95%以上,上海歌斐香溢广场顺利竣工,进入招租阶段。同时,单季新增美国纽约房地产投资基金规模超3000万美元。


与此同时,海外业务增长强劲。前三季度,诺亚海外业务总收入达7.1亿元,同比增长33.7%,占集团净收入的27.0%;截至9月底,海外资产管理规模256亿元,同比增长7.8%,环比基本持平。


继取得豁免市场经销商和投资组合管理人牌照后,9月,诺亚加拿大成功获得了两省批准的投资基金管理人(IFM)牌照。10月,诺亚香港正式入选另类投资标准委员会(SBAI)亚太区委员会,在规范执业和诚信度方面得到国际标准的认可。


主动转型:全面停止非标发行


据《投资者网》了解,自今年第三季度开始,诺亚对存量非标类固收产品进行主动提前到期,逐步将存量降为零,同时全面停止非标固收类产品的发行。


缩产品线的影响,2019年三季度,诺亚的产品募集规模130亿。剔除非标类固收产品,诺亚平台其他类别产品募集量同比增长119.0%,表现出业务韧性。作为客户类固收需求的替代,标准化产品尤其标债基金和公募基金本季度持续获得客户的信赖与支持,募集量环比大幅提升74.3%,三季度活跃客户数大幅提升到9961名。


在放弃非标类固收产品的同时,诺亚持续开发和投放标准化、净值型产品。2019年第三季度,诺亚公开市场募集量达近74亿元人民币,同比大幅上升400%,环比上升23.6%,其中标准化基金产品募集量占比近92%。随着微笑基金APP的上线,截至第三季度,今年公募新增募集量为95.6亿人民币,人均存量15.2万;三季度公募下单人数同比增长40.9%,环比增加53.8%。


通过推进歌斐新定位,诺亚将歌斐作为实施主动管理的资管阵地,推动其作为开放的产品平台,从非标类固收产品驱动到标准化基金驱动,从产品驱动到综合服务驱动,从产品销售驱动到投顾能力驱动,从销售规模驱动到主动管理之投资能力驱动的战略落实,通过大类资产配置,为客户追求绝对回报。


截至三季度末,歌斐公开市场资产管理规模突破96亿元人民币,同比增长95.9%,环比增长17.0%。标准化债券基金承接部分客户对类固收产品的需求,三季度管理规模近35亿,有波动的组合型、净值型转型产品正在逐步被投资者接受;今年,歌斐主动管理的二级市场 FOF 和 MOM 旗舰基金业绩表现出色,大趋势 MOM实现了较高正收益,量化母基金实现了较好正收益。


全权委托的多策略投资和家族办公室也备受瞩目。截至三季度末,歌斐多策略的资产管理规模达89亿人民币,同比增长64.8%,环比增长4.7%。作为首批加入中银协的私募资产管理公司,歌斐相应资管产品进入多家大型券商和银行白名单,首家券商渠道完成产品准入流程,非诺亚渠道驱动歌斐未来多维增长。


不忘初心:坚守常识和本分


在诺亚财富董事局主席兼CEO汪静波看来,经历多次周期和风险,诺亚凭借对常识的坚持稳健发展:没有资金池和自融,没有刚性兑付,没有期限错配,没有杠杆配资,所有的基金都独立托管。本着“用智慧财富温暖人生”的愿景,坚持“正直诚信、专业主义、客户为本、激情付出、拥抱变化、心智成熟”的价值观,做时间的朋友,这使诺亚和财富管理行业,保持了足够的韧性。


“2019年,将是中国财富管理行业范式转变的一年。伴随宏观环境和监管政策的改变,财富管理行业本身出现了基础性的、底层逻辑的改变,相应行业的各方参与者,包括但不限于资管公司、渠道、托管机构、客户,理财师的价值创造逻辑,都将发生根本性的变化,也就是行业参与者创造价值的模式发生了范式转变。”汪静波在谈及财富行业的未来发展趋势时表示,“诺亚会保持对市场的敬畏之心,回归常识,坚守本分,认真履行对客户的责任,追求公司长期主义发展。”


据悉,在坚决抵抗短期诱惑,坚持不做资金池,不做期限错配,没有刚兑的合规经营思想指导下,通过三季度的产品投放策略调整,诺亚迅速摆脱非标固收资产路径依赖。


在战略转型的背景下,诺亚集团持续提升运营能力和优化组织结构:风控体系升级,诺亚在业务中心及子公司层面加大在风控、合规团队的投入,加强风险管理能力,集团层面持续优化产品端到端的风险管理,从风控流程、风险项目处置、底层资产梳理等角度实现风险全流程化管理。加强成本管控,优化组织结构,精简人力配置,三季度单季诺亚人力成本环比下降9.7%,通过主要费用管控实现非人力成本逐月下降。


而对重要业务流程和业务场景的智能化建设,三季度诺亚合规双录功能迭代,点对点视频验证,基于OCR技术的合同比对系统的使用,提升集团合规智能化水平,公募专户功能上线实现产品交易过程中的全面无纸化,电子合同签约将大幅提升理财师的展业效率。


诺亚财富总裁赵义表示:“未来诺亚将专注打造多样化、有品质的开放产品平台,并积极布局海外,聚焦一站式综合金融服务。面对挑战,诺亚会尊重常识、敬畏市场,在快速变化的环境中保持优势地位,成为全球华人高净值客户可信赖的平台。”


据悉,为了更好地满足全球高净值华人群体全球资产配置的需求,诺亚全球业务目前已经覆盖了中国香港、泽西岛、美国纽约、美国硅谷、加拿大温哥华、澳大利亚墨尔本、新加坡等多个国家和地区。


而在专业创造财富价值之外,诺亚多角度深度投注ESG,以善尽社会责任,实现永续经营。在信安治理、合规管理、全方位培训、可持续家园发展等方面积极履行ESG理念,推动社会责任投资,积极投身绿色金融,均取得硕果累累。(思维财经出品)

商业推荐  
135年企业发展史 杨国强眼中的变与不变
2复星医药成员企业桂林南药阿莫西林胶囊通过仿制药一致性评价
3助力“健康中国”复星医药携禅医加入“南都健康联盟”
4承担社会责任是石药集团企业价值观的重要体现
5百洋医药荣获“中国医药十大营销案例奖”,迪巧深耕品牌新能量
6大爱无疆传递特色公益,美年大健康用专业与质量回馈社会
7跃动昆马,康芝助力—昆明和万家医院护航2019上合昆明马拉松
8来自齐齐哈尔教育团队的感谢信 感恩飞鹤助力公益教育事业
9人人贷获"2019年度北京金融业十大品牌——社会责任榜样"奖
10连续十三年全国保健酒第一,劲酒都在做什么?